Un mandataire en assurance ou d’intermédiaire d’assurance est une personne physique ou morale mandatée par une compagnie d’assurance ou un courtier d’assurances pour réaliser une prestation de service. Cette prestation de service c’est vendre de l’assurance à un client.
Le mandataire d’assurance va gérer un portefeuille de clients. Son rôle est aussi de conquérir de nouveaux clients.
Le mandataire d’assurance a une connaissance fine des produits qu’il commercialise. Il assure un rôle de conseil auprès de ses clients, des prospects.
Le mandataire en assurance et le mandataire d’intermédiaire d’assurance sont des profils différents. Ce dernier ne travaille pas directement pour une compagnie d’assurance mais pour un intermédiaire d’assurance, tel qu’un courtier, un autre mandataire ou un agent général. Le mandataire en assurance travaille quant à lui directement pour une société d’assurance, ou un comparateur d’assurance.
Pour devenir mandataire, vous devez passer le niveau 2. Cette formation de 150h se déroule en ligne à distance.
A la fin de la formation, vous obtiendrez votre livret niveau 2 pour votre inscription auprès de l’ORIAS.
Julien
Juriste en droit
